Recientemente el equipo de Banca Comercial y Fideicomiso celebró su evento anual Customer Appreciation Day con la participación de sobre 100 clientes y prospectos. Durante la actividad los asistentes fueron parte de una encuesta digital con el objetivo de conocer más a fondo acerca de temas relacionados al desarrollo, implementación y evolución de los planes de retiro.
La encuesta se realizó en vivo a través de Twitter, lo que además permitió la participación de la comunidad digital de Oriental. Al final del evento se informaron los resultados a los presentes con el objetivo de compartir lo que sus compañeros en la industria habían seleccionado.
Las preguntas buscaban conocer desde la perspectiva de los clientes cuáles ellos entendían era la opinión de los empleados acerca del tema del plan de retiro. Para ello, una de las preguntas fue cuál es la razón más importante por la cual los empleados participan del plan de retiro. Un 63% aseguró que la razón es precisamente ahorrar para cuando llegue ese momento del retiro. Sin embargo, el pareo patronal y el ahorro contributivo también tuvieron un 22% y 15%, respectivamente. Por otro lado, otro punto importante es saber cuál es ese aspecto del plan de retiro que resulta más complejo de entender para los empleados, siendo el tema de las inversiones la respuesta con el mayor por ciento (88%).
Ya desde el punto de vista de los profesionales de recursos humanos quienes trabajan día a día con los administradores del plan, quisimos saber cuál es el mayor beneficio que identifican al tener un fiduciario institucional. El 56% de los participantes indicó que la protección legal al patrono es su razón más importante. El resto de las opciones sumaron: 24% para el equipo experto con el que cuenta el fiduciario, 15% para la evaluación y consejería que ofrece ese equipo y finalmente un 5% fue la orientación que se ofrece acerca de los beneficios del plan.
Por último, el 59% de los participantes indicaron que las compañías ofrecen ese beneficio del plan retiro como una estrategia de retención y reclutamiento. Mientras, el 25% lo adjudicó a un beneficio contributivo y tanto el compromiso social como la inestabilidad que puede representar el seguro social alcanzaron un 8% cada uno.
La encuesta sirvió además como un complemento a los temas discutidos durante la mañana a cargo de Thomas Foster Jr., de MassMutual, Retirement Services Division; Juan Luis Alonso, CPA, de Groom Law Group; Carlos González, Esq., CPA, de Benefits Puerto Rico y Melissa Sloane, de American Funds.
